Enerdeal 1A

Prêt
Smart Energy Today offre aux sociétés industrielles et commerciales l’opportunité de bénéficier d’installations solaires photovoltaïques en mode tiers investisseur
79 749 €
montant total du tour de table
  • Soutenu par plus de 70 investisseurs
Cette campagne est terminée

Description


PVFinvest S.A. (la Société) est une société de financement de projets industriels en mode tiers investissement, société sœur de Enerdeal S.A. (http://www.enerdeal.com) spécialisée dans le développement de projets d'énergie renouvelable et notamment de projets photovoltaïques. Smart Energy Today est une marque commerciale de la Société.
Les projets types sont réalisés pour des sociétés industrielles ou commerciales fortement consommatrices d’énergie électrique et disposant de grandes surfaces disponibles au sol ou en toiture.
Les propriétaires de ces bâtiments offrent ainsi l’opportunité à des investisseurs de développer des installations de production d’énergie renouvelable offrant une rentabilité attractive du fait de la consommation immédiate en local de l’énergie produite. L’énergie autoconsommée est effectivement financièrement et techniquement très intéressante car elle ne comporte ni frais de réseau ni taxes et donne droit à des certificats verts valorisables sur le marché.
Le client a donc l’opportunité de valoriser une partie inutilisée de sa toiture ou de son terrain pour y faire installer un système photovoltaïque pour une durée de 10 ans tout en bénéficiant d’une image d’acteur majeur au niveau environnemental. En contrepartie de l’utilisation gratuite de l’électricité générée, le client paie à l’investisseur un loyer inférieur à ce coût de l’électricité qu’il aurait dû acheter et peut ensuite devenir propriétaire de l’installation au terme du bail.
Pour la Société, un tel investissement offre une rentabilité attractive avec un risque très limité, basé sur les revenus locatifs et la valorisation des certificats verts.
La stricte sélection des opportunités ensemble avec les banques (solidité financière des clients, validation des modèles de rentabilité, droits de superficie,…), la validation technique des projets par des organismes de certification indépendants et la gestion rigoureuse de l’ensemble du processus par les ingénieurs de la société permet une réduction maximale des éventuels risques.
Afin d’accélérer le développement de ses activités, la Société recherche des investisseurs additionnels pour son portefeuille de projets locaux, durables et concrets, qu’elle se propose de rémunérer sous forme d’emprunt obligataire rémunéré à 7% durant 10 ans.
Marché
En région bruxelloise et en Wallonie, il y a des milliers de bâtiments industriels et commerciaux avec d'importants niveaux de consommations énergétiques et des surfaces disponibles au sol ou en toitures de plus de 1000m2.
A ce jour, moins de 1% de ces bâtiments sont équipés de centrales photovoltaïques.
75% des grands bâtiments appartiennent à des groupes qui pour des raisons financière ou de stratégie d'entreprise n'acceptent pas d'investir dans des projets non directement liés à la production.
Les opportunités industrielles de financement de projets par des tiers, avec une approche sans investissement aucun, présentent des taux de succès bien supérieurs aux projets d'investissements directs.
Concurrence
Il y a 4 ou 5 concurrents sur le marché belge. La plupart sont des structures purement financières, qui sous-traitent l'ensemble des aspects techniques et n'en maitrisent pas les aspects clés (maintenance, conception qualitative,...)
La différentiation que Smart Energy Today apporte sur le marché est son lien fort avec Enerdeal, leader en installations clé en main de projets photovoltaïques industriels sur la Flandre, Bruxelles, la Wallonie et le Luxembourg.
Le modèle de financement participatif (crowdfunding) sera indubitablement un avantage majeur pour la société car d'une part il apportera un aspect socio-éthique unique et réel à l'investissement, et d'autre part il permettra de renforcer les fondamentaux et la crédibilité de la Société, du fait de l'implication des promoteurs dans l'analyse du business model et des aspects financiers.
le leader américain dans le financement participatif d'installations solaires est la société Mosaic (http://www.joinmosaic.com). D'autres émergent en Europe, dont Lumo en France (http://www.lumo-france.com), Abundance au Royaume-Uni (http://www.abundancegeneration.com) ou Greencrowding en Allemagne (http://www.greencrowding.com).
Modèle de revenu
Le modèle de revenus des projets photovoltaïques en Wallonie est issue de deux sources principales:
  1. Les certificats verts:
Suivant la réglementation Wallonne, les installations photovoltaïques supérieures à 10 kWc respectant un certain nombre de critères reçoivent un nombre de Certificats Verts (CV) dépendant de la taille de la puissance installée.
Pour les installations installées à compter du 1er août 2014, les conditions sont celles ci-dessous:
Pour les 250 premiers kWc, chaque installation recevra 3 CV/MWh produit si les panneaux utilisés sont de fabrication européenne. Pour toute puissance au delà de 250 kWc, seul un CV sera accordé.
Dans ce contexte, les CV seront octroyés pour une durée de 10 ans et bénéficieront automatiquement de la garantie de prix minimum de 65 Euros par la CWAPE (Commission Wallonne pour l'Energie ; http://www.cwape.be)) si les conditions complémentaires énumérées ci-dessous sont bien remplies:
  • validation de la stabilité du toit ou du sol par un bureau d'étude
  • validation du gestionnaire de réseau que l'installation peut être connectée
  • préinscription du projet sur une liste de réservation de CV de la CWAPE
  • Autoconsommation de 60% au moins de la production sur base du profil de consommation de la première année; la puissance de l'installation sera donc dimensionnée en fonction de ce profil.
Une fois l'installation terminée, deux certifications officielles attribuées par un organisme de contrôle indépendant attesteront de sa conformité technique et environnementale:
  • RGIE (Réglementation Générale des Installations Electriques)
  • CGO (Certificat de Garantie d'Origine)
  1. Location de l'installation
Le bénéficiaire de cette installation (propriétaire du toit ou consommateur du courant) va payer un loyer annuel à la Société. Ce loyer est exprimé en €/kWc installé pour lequel la Société bénéficie d'un droit de superficie (acte notarié) durant 10 ans de la part du propriétaire du bâtiment.
  1. Valeur résiduelle
Au terme du bail; dépendant des conditions négociées, le bénéficiaire pourra disposer de l'installation et en retirer les bénéfices intégraux durant 15 années suivantes (la durée de vie moyenne d'une telle installation est de 25 ans)
Réalisations
La Société a déjà à son actif 2 projets industriels localisés en Wallonie et financés au travers du principe Smart Energy Today, dont les rendements affichés sont d'ailleurs bien supérieurs à ceux estimés (+109% par rapport au budget).
Outre ces 2 projets, la société Enerdeal, société soeur et partenaire de Smart Energy Today, a déjà installé plus de 50 projets industriels similaires en Belgique et au Luxembourg. Tous les détails et référence sur (http://www.enerdeal.com).
La Société a déjà à son actif 2 projets industriels localisés en Wallonie et financés au travers du principe Smart Energy Today, dont les rendements affichés sont d'ailleurs bien supérieurs à ceux estimés (+109% par rapport au budget).
Outre ces 2 projets, la société Enerdeal, société soeur et partenaire de Smart Energy Today, a déjà installé plus de 50 projets industriels similaires en Belgique et au Luxembourg. Tous les détails et référence sur (http://www.enerdeal.com).

Problème


Le secteur industriel et commercial est plus que jamais focalisé sur son core business et dispose de capacités d'investissement limitées.
Les coûts énergétiques sont en constante augmentation et deviennent pour la plupart des sociétés une part substantielle de leurs coûts de production ou de leurs frais généraux.
De plus en plus d'entreprises souhaitent bénéficier d'une image plus verte mais ne disposent que de peu de projets avec forte visibilité.
La proposition de Smart Energy Today leur offre dès lors une opportunité unique de devenir acteur majeur dans l'énergie renouvelable avec un effet immédiat sur la réduction de leurs coûts d'électricité sans aucun investissement ainsi que la possibilité de renforcer leur image de responsabilité sociétale d'entreprise.

Idée


Approche directe des entreprises et des grands propriétaires immobiliers
Zonings industriels = "copier-coller" ce que mon voisin a fait
Références de clients ayant déjà fait installer ce type de projets